Fraudes com CNPJs somam 22.764 casos no 1º semestre

Publicado em: 13/09/2026 14:33

Um levantamento inédito da Acrefi (Associação Nacional das Instituições de Crédito, Financiamento e Investimento) aponta que fraudes envolvendo o uso de CNPJs de pessoas jurídicas atingiram 22.764 casos no primeiro semestre, com média de 125 registros por dia. O dado reflete um deslocamento no modus operandi, onde fraudadores constituem empresas regulares com documentação em ordem em vez de usar documentos falsos. O cerne da dificuldade de combate reside no fato de as empresas serem formalmente existentes e regularmente constituídas, o que lhes confere aparência de legalidade e as faz passar por checagens cadastrais convencionais. A verificação de regularidade do CNPJ, por si só, não sinaliza risco, que só se manifesta quando a estrutura começa a operar fraudulentamente. O padrão identificado por sete em cada dez instituições financeiras aponta para a criação de empresas com nomes que imitam marcas conhecidas ou incorporam termos como "fatura", "banco" e "pagamentos". Essa estratégia visa gerar confiança no consumidor durante o momento do pagamento, quando o nome empresarial aparece na tela, consolidando a falsa impressão de legitimidade. A Acrefi destaca que a prevenção depende da integração inteligente entre sistemas existentes, como biometria, monitoramento transacional e compartilhamento de sinais de fraude. O objetivo principal é reduzir a janela temporal entre a constituição do CNPJ e a identificação do primeiro sinal de risco, período em que a empresa regular serve de escudo. Como resposta ao cenário, foi criado um grupo técnico multidisciplinar pela Acrefi em conjunto com a ACSP. A iniciativa tem como frentes a ampliação da troca de informações, a publicação de indicadores periódicos e a proposição de mecanismos automatizados de verificação cadastral na constituição de empresas. O problema é identificado em todo o ecossistema financeiro, atingindo bancos, financeiras, SCDs, instituições de pagamento e cooperativas de crédito.

FONTE ORIGINAL:

https://www.spacemoney.com.br/economia/fraudes-cnpjs-primeiro-semestre

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