Ministério da Justiça traça novo mapa para o combate à lavagem de dinheiro na era digital

Publicado em: 12/11/2026 12:27

A publicação "ENCCLA em Debate: Desafios, oportunidades e propostas para o sistema brasileiro de prevenção e combate à lavagem de dinheiro", divulgada pelo Ministério da Justiça e Segurança Pública e estruturada pelo Departamento de Recuperação de Ativos e Cooperação Jurídica Internacional (DRCI), reúne análises de especialistas sobre desafios contemporâneos da Estratégia Nacional de Combate à Corrupção e à Lavagem de Dinheiro (ENCCLA). O avanço da digitalização da economia, a popularização de ativos virtuais e o uso de inteligência artificial por organizações criminosas são apontados como fatores que exigem modernização do sistema brasileiro de prevenção à lavagem de dinheiro. Entre os pontos centrais, o documento destaca a necessidade de transição de um modelo de atuação focado no cumprimento formal para um sistema orientado à efetividade, com foco em transformar informações dispersas em ações concretas de recuperação de ativos. Como gargalo, aponta-se a fiscalização e regulação de criptoativos, cujo congelamento muitas vezes depende da cooperação voluntária de emissores e corretoras (exchanges) estrangeiras. Especialistas defendem parâmetros regulatórios mais claros para prestadoras de serviços de ativos virtuais (PSAVs), incluindo deveres de registro, prazos máximos de bloqueios temporários e canais de comunicação diretos com autoridades. Quanto à inteligência artificial, o texto a apresenta como risco emergente: a tecnologia reforça a triagem de padrões suspeitos, mas também potencializa ameaças criminosas por meio de deepfakes, clonagem de voz, identidades sintéticas e campanhas automatizadas de engenharia social. O documento projeta a necessidade do conceito "Know Your Agentic" (Conheça seu Agente de Inteligência Artificial) para auditar e monitorar decisões tomadas por agentes autônomos dentro do sistema financeiro. No campo operacional, os pagamentos entre facções criminosas transnacionais são identificados como vulnerabilidade estrutural das cadeias ilícitas, com a liquidação desses valores frequentemente ocorrendo pela mistura de recursos ilícitos a transações comerciais regulares por operadores ilegais e contas de passagem. A publicação alerta ainda para o "efeito crying wolf" na sobrecarga de informações do Coaf, causada pelo envio excessivo de comunicações defensivas por setores obrigados, e propõe parcerias público-privadas mais robustas, compartilhamento estruturado de alertas e aprimoramento da qualidade da inteligência para que o volume de dados resulte no efetivo confisco do patrimônio criminoso.

FONTE ORIGINAL:

https://www.brasil247.com/brasil/ministerio-da-justica-traca-novo-mapa-para-o-combate-a-lavagem-de-dinheiro-na-era-digital

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