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BC mira fraudes e retém operações com criptos por até 24h

Publicado em: 07/08/2026 21:17
BC mira fraudes e retém operações com criptos por até 24h
O Banco Central publicou, em 7 de agosto de 2026, regulamentação que permite a retenção, por até 24 horas, de operações com criptomoedas e outros ativos virtuais acima de US$ 10 mil (cerca de R$ 51 mil) antes da conclusão, como mecanismo de prevenção a fraudes financeiras. As regras entram em vigor em 1º de janeiro de 2027. Pela norma, as prestadoras de serviços de ativos virtuais (PSAVs) poderão submeter determinadas transferências a análise adicional de risco. O limite de US$ 10 mil pode ser atingido em uma única operação ou pela soma das transações realizadas pelo mesmo cliente ao longo de um dia; operações abaixo desse valor também poderão ser retidas se os critérios de gerenciamento de risco da instituição apontarem necessidade de avaliação adicional. A mudança ocorre diante do uso crescente de ativos virtuais, como stablecoins, para movimentar rapidamente recursos provenientes de fraudes financeiras, inclusive para o exterior ou para carteiras autocustodiadas, o que pode dificultar a identificação de movimentações suspeitas e a recuperação do dinheiro. Entre os critérios a serem considerados pelas prestadoras estão o perfil de risco do cliente, as características da operação, a contraparte envolvida e a jurisdição de destino dos ativos. A resolução também permite ao Banco Central endurecer as exigências em caso de descumprimento, com possibilidade de determinar retenção superior a 24 horas, estender o mecanismo a operações inferiores a US$ 10 mil e restringir a liberação antecipada. A retenção não representa bloqueio definitivo dos recursos, e a prestadora poderá autorizar a conclusão antes do prazo se cumprir os parâmetros e documentar a decisão. As instituições deverão comunicar os clientes sobre retenções e registrar ocorrências e tentativas de fraude relacionadas aos serviços de ativos virtuais.
FONTE ORIGINAL:
https://www.brasil247.com/economia/bc-mira-fraudes-e-retem-operacoes-com-criptos-por-ate-24h
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